Family office

Het hebben van een plan en weten welke stappen u moet zetten, geeft rust. Ook als het om uw financiën gaat. We benaderen uw vermogen planmatig, kijken naar uw financiële huishouding, uw wensen en doelen en levensfase, kansen en risico’s – en bepalen dan welke acties er in gang gezet moeten worden, op zowel de korte als de lange termijn. We doen dat samen met doorgewinterde financiële planners die zijn ingeschreven bij de Vereniging Financiële Planners.

Estate planning is de Engelse uitdrukking voor nalatenschaps-planning – dus eigenlijk het regelen van uw testament. Misschien vervelend om te bespreken als u in de bloei van uw leven bent, maar als vermogende particulier u wilt natuurlijk wel dat alles geregeld is voor uw geliefden, mocht u wat overkomen. Bovendien kunt u door een goede estate planning zorgen dat de erfbelasting niet hoger uitvalt dan redelijk. Wij werken samen met financiële planners en notarissen, accountants en fiscalisten, en kunnen u daardoor de best mogelijke begeleiding geven.

Indien een volgende generatie geen rol speelt en voor continuïteit van de onderneming wordt gekozen in plaats van stoppen (staken ofwel liquideren), zijn er diverse mogelijkheden voor overdracht aan derden. Afhankelijk van de situatie kan onder andere worden gedacht aan verkoop van de vennootschap (aandelenoverdracht) of een activa-passiva verkoop en aan specifieke trajecten als management buy-out en management buy-in.